担保剥离骗局案例及流程解析:什么是担保剥离骗局以及担保公司解除担保的流程
近年来,担保剥离骗局越来越多,特别是在金融领域。很多投资者受骗后不知道该如何维权,因此有必要了解担保剥离骗局的案例和担保公司解除担保的流程。
一、担保剥离骗局案例
担保剥离骗局是指在信贷交易中,担保方与借款方合谋,通过操作保证金账户,在不触及实际资金的情况下哄骗银行放贷,而后将保证金账户内的资金转出,拒绝履行担保责任,致使银行难以追回贷款。接下来为大家介绍几个典型的担保剥离骗局案例。
案例一
在某地区,一家三星级酒店向担保公司申请贷款,并承诺用于装修和补充流动资金,同时提供了类似房产、土地等材料作为抵押。但实际上,该酒店对担保公司提供的资产几乎没有任何使用价值,在取得担保公司支持并获得贷款后不付还款,致使担保公司无法追回债权。
案例二
某公司申请了一笔贷款,并向银行提供了房产等资产作为抵押,同时也找到了一个担保公司为其提供担保。在贷款期间,该公司随意动用了抵押财产,并将资金全部转入香港境内的个人账户里,而担保公司最终因为该公司未还款,而失去了担保资格,也未能让银行追回损失。
案例三
某销售代表被吸引进一个销售骗局,其中包括了一起担保剥离骗局。这个骗局中,该代表向银行申请了一笔数额巨大的贷款,但是他根本就不打算还款。在借款期间,该代表将所有的保证金调入第三方微信账户,并且随即关掉了自己的手机号码。担保公司仅靠保证金来确保该贷款,并为此失去了担保资格。
二、担保公司解除担保的流程
在担保剥离骗局案件中,银行只能向担保公司追加赔偿,而不能绕过担保公司直接要求债务人还款。因此,如果投资者发现自己被卷入了担保剥离骗局中,需要遵循一定的流程进行投诉和追责,其中包括以下几个流程。
1.提供证据
投资者应当尽快采取措施,让平台和交易所进行立案,并且提交有效证据。如果存在现场录音、银行流水等重要证据,需要在第一时间进行整理和保留。交易所有关部门可以对担保文件和合同进行审查,盘点债权和资产来断定担保O方是否真正履行责任。
2.向有关部门投诉
如果担保公司拒绝执行担保的职责,投资者应当在第一时间向信托投资协会、担保行业协会或监管部门申请求助,并且要告知加害方及涉案公司。
3.向法院申请
如果在前两项操作后,在合理的期间内,担保公司无尽到责任的义务,则投资者有权向法院起诉。在前面提供的证据上,对担保公司进行起诉,确保被骗钱款得到追讨。
结尾
现在,投资领域中的担保剥离骗局已经不是一件新鲜的事了。为了保护自己的权益,投资者需要多留心,提高警惕,小心提防这类骗局产生的风险。同时,在投资过程中,也要多加选择和考虑,以尽量减少被骗的可能。如果不幸卷入骗局中,快速采取措施,并遵循有效途径尽快追回损失,是最为关键的方法,不容忽视。
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