担保剥离骗局有哪些案例(担保剥离骗局有哪些案例分析)

担保剥离骗局案例分析

担保剥离骗局是一种常见的互联网诈骗方式，常用于骗取贷款、金融产品等。以下是几个典型案例。

案例一：武汉“抵押公司”诈骗案

2018年，武汉警方破获了一起涉及20多个省市的担保剥离诈骗案，诈骗金额高达1.7亿元。嫌疑人以设立抵押公司的名义，吸引投资人将钱汇入公司账户并购买所谓的“担保金”，然后以各种理由将这些资金转移至其他账户上，并最终逃离。

案例二：南昌“小鲨鱼贷”诈骗案

2019年，江西南昌警方抓获了以“小鲨鱼贷”为名进行担保剥离欺诈的团伙，涉嫌骗取资金超过500万元。嫌疑人以向公司提供担保的名义，骗取贷款申请人的身份证、银行卡等敏感信息，并将这些信息用于提取贷款，但最终并未提供担保。

案例三：广州“担保都市”诈骗案

2020年，广州警方破获一个名为“担保都市”的担保剥离欺诈团伙，嫌疑人利用虚构的担保公司为名，向受害人推销担保服务，再以各种理由将所骗资金转移出去。该团伙涉案金额高达2亿元。

分析担保剥离欺诈行为的危害与防范措施

危害

担保剥离欺诈的危害在于，会使投资者、贷款人等成为经济上的受害者。骗子以各种方式骗取人们的钱财，造成他们财产损失，导致投资信心下降，甚至发生社会不稳定的问题。

防范措施

了解担保公司的真实情况，避免过分相信其宣传和承诺。此外，应该加强个人风险意识，注意财产安全和投资风险；在签订有关合同或协议前，应仔细阅读条款，确认各项交易细节，注意扣除的费用及担保期限等；如果对交易出现怀疑或发现问题，及时主动报警或咨询相关部门，以便及时维护自身权益。

总结

担保剥离欺诈是一种严重的经济犯罪行为，必须引起广泛的重视和有效打击。了解危害并采取防范措施可以最大限度地保护我们的财产安全。同时，政府和社会各个部门也应该联手打击此类诈骗行为，共同创造安全稳定、公正透明的投资环境。