历史处罚信息有效吗（历史行政制度）

【怎样避免陷入违法筹资圈套】天上不会掉薄饼，巨额网购是拳法死守私房钱，Montmartin幸福家，遵行“四看”、“四要”、“四千万别”“四看”一看融资正当性除了看与否获得民营企业注册登记，而要看与否获得有关金融创新执照轴果财金职能部门核准。

具有有关金融创新执照轴果财金职能部门核准才可以专门从事人民币银行服务等业务，否则视为违法筹资犯罪行为。二看宣传品文本看宣传品中与否含有或暗示“有担保、没有风险、高收益、血本无归布之子”等文本。

三看经营方式模式有没有实体工程项目，工程项目准确性、资本金的股权投资图伦区、获取利润的方式等四看参与筹资主体是不是主要面向老年人等某一群体“四要”一、要透过正规中文网站查询民营企业备案资料等有关重要信息，了解民营企业与否合法有效率注册存款，与否有发展史行政处罚记录，与否具有开发股权投资理财商品资格等。

二、要透过供货商买回金融创新商品，金融创新业是特许权经营方式行业，必须本行经营方式，俗称的金融创新执照是指有关机构经国家金融创新监管职能部门核准，专门从事某一的金融创新业务的许可，由中国人民银行、银中国保监会、证监会颁发三、买回保险业务过程中，要尽量做到“三查、两相互配合”，即透过保险业务公司中文网站、客户热线电话或银中国保监会、专业委员会中文网站查人员、查商品、查银行专用、相互配合搞好提款交费、相互配合搞好家访。

四、要注意保护对个人重要信息，关注政府职能部门发布的违法筹资风险提示，遇到违法筹资犯罪行为及时举报举报。

“四千万别”一千万别轻易坚信大额“保险业务”，大额“股权投资理财”二千万别被“现返息”“免费旅游”“各种赠品”之类的饵驱使三千万别坚信任何人以保险业务公司股权融资、工程项目股权投资和买回股份等为规费并承诺巨额利息或回报的借款犯罪行为四千万别

与保险业务从业者对个人签订股权投资股权投资理财协议，不接收从业者对个人开具的任何人发票、借条。

【怎样鉴别违法筹资】违法筹资是违反国家财金法律规定，向公众（包括单位和对个人）吸收资本金的犯罪行为【违法筹资犯罪行为需同时具有四个特征程序法】违法性未经有关职能部门依法核准或借用合法经营方式的形式吸收资本金公开性透过媒体、推介会、宣传品单、手机短信等途径向社会公开宣传品。

社会性向公众社会不某一对象吸收资本金利诱性承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报【违法筹资常见手段】承诺巨额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉薄饼”“一夜成富翁”的神话，透过暴利引诱许诺股权投资者巨额回报。

编造虚假工程项目不法分子大多透过注册合法民营企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、股权投资入股、开展创新业务等，以订立合同为幌子，编造虚假工程项目。

以虚假宣传品造势不法分子透过各种媒体发布广告、聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人散发宣传品单等方式，加大宣传品力度，制造虚假声势藏身虚拟空间不法分子利用网络虚拟空间将中文网站设在异地或租用境外服务器设立中文网站、或透过博客、论坛等网络平台和即时通讯工具，传播虚假重要信息，一旦被查，迅速关闭中文网站，携款潜逃。

利用亲情驱使不法分子利用亲戚、朋友、同学、同乡等关系编造巨额回报谎言，使参与人员迅速蔓延，筹资规模不断扩大【违法筹资有哪些形式】违法筹资活动涉及文本广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营方式等四大类。

主要表现有以下几种形式：一、借种植、养殖、工程项目开发、庄园开放，生态环保股权投资等名义违法筹资二、以发行或变相发行股票、债券、彩票、股权投资基金等权利凭证，或者以期货交易、典当为名进行违法筹资三、透过认领股份、入股分红进行违法筹资。

四、透过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行违法筹资五、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行违法筹资六、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行违法筹资。

七、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”商品，如“电子商铺”“电子百货”股权投资委托经营方式、到期回购等方式进行违法筹资八、对物业、地产等资产进行等份分割，透过出售其份额的处置权进行违法筹资九、以签订商品经销合同等形式进行违法筹资。

十、利用传销或秘密串联的形式进行违法筹资十一、利用互联网设立股权投资基金的形式进行违法筹资十二、利用“电子黄金股权投资”形式进行违法筹资【违法筹资涉嫌的常见罪行有哪些】违法吸收公众存款罪对个人违法吸收资本金20万元以上或者涉及30人以上，单位违法吸收资本金100万元以上或者涉及150人以上的，即应依法追究刑事责任，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑并行政处罚金。

筹资诈骗罪以违法占有为目的，使用诈骗等方式违法筹资的对个人骗取10万元以上或者单位骗取50万元以上，即可追诉此罪最高可处无期徒刑，并行政处罚金或没收财产【参与违法筹资，利益不受保护】根据我国法律法规，因参与违法筹资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与违法筹资活动的其他任何人单位。

筹资款的清退应根据清理后剩余的资本金，按照筹资人参与的比例给予统一的清退经人民法院执行，筹资者仍不能清退筹资款的，应由参与者自行承担损失在取缔违法筹资活动中，地方政府只负责组织协调，不对股权投资人的损失承担责任。

没有天上掉下来的薄饼！大家千万千万别轻易坚信金融创新公司的造势宣传品亲友熟人的热情介绍专家“大咖”的权威推荐千万别被“巨额利润”驱使盲目股权投资捂紧自己的私房钱谨防全家人的辛苦钱打水漂！