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　　企比比XP尽职展开调查服务工程项目，秉持“以使用者为中心”理念，协助商业银行可破冰并点对点整合至当前销售流程下期尽职展开调查服务工程项目时评著眼以下5个使用者高度关注工程项目：意见反馈　　1. 市场准入尽职展开调查中的“一站式”包涵甚么样类别的民营企业客户？。

　　2. 市场准入尽职展开调查中，“一站式”的准则思路是甚么？　　3. 稳步尽职展开调查在XP尽职展开调查机能中怎样充分体现？　　4. 受益其他人在企比比XP的特色服务工程项目包涵甚么样？　　5. 企比比XP的产品服务工程项目形式有甚么样？

1问　　市场准入尽职展开调查中的“一站式”包涵甚么类别的民营企业？答一站式，包涵全境A股信托公司、非国有前述掌控民营企业及控股控股公司控股公司、本行商业银行、申明举债民营企业其中：①全境A股信托公司是指深市和深市挂牌买卖的信托公司。

②非国有前述掌控民营企业及控股控股公司控股公司，是指满足用户《民营企业非国有资本买卖市场监管办法》（国资、财政部令第32号）第五条规定的有关民营企业③本行商业银行，是指持有《金融许可》、《经营方式投资者教育销售业务许可》等由中国银中国保监会、证监会颁授金融销售业务行政许可书的机构。

④ 申明举债民营企业，是指满足用户《公司法》及人民银行国债发行销售业务准则，在上海证券买卖所、深圳证券买卖所和中国银行间国债市场发行股票各类国债的民营企业2问　　市场准入尽职展开调查中，“一站式”的准则思路是甚么?答　　XP尽职展开调查根据“一站式”中民营企业的不同情形，紧密结合课堂教学销售业务情景，不予两种综合化处理思路：

思路一、对于特殊类别的一站式民营企业，如B股信用风险提示（ST）的信托公司，视为普通民营企业即，系统仍按照尽职展开调查数学模型准则展开适当的逻辑判断，将会对该民营企业继续执行红、黄通道100+信用风险特点的扫描器，并给到销售财务人员信用风险扫描器与级别认定结果。

见示意图1思路二、针对使用者参与度高的特点工程项目，比如民营企业存在：①不良行为被继续执行重要信息；②经营方式异常；③托管重要信息；④处罚；⑤破产重组或⑥股权注销等重要信息，尽职数学模型准则在对“一站式”民营企业展开信用风险辨识与分析时，仍会将上述使用者参与度高的特点工程项目不予最终展现，以有效提示销售财务人员需高度关注的其他有关信用风险。

见示意图2

3问　　稳步尽职展开调查，在XP尽职展开调查机能中怎样充分体现？答　　稳步尽职展开调查从前、中、后三个销售业务环节，分别落实适当的尽职展开调查（1）前紧密结合课堂教学销售业务情景，借助大数据与技术手段，以历史信用风险回溯的方式，借助“市场准入尽职

”机能实现，采取“信用风险回溯”的思路，通过历史信用风险特点追溯对当前客户的信用风险画像不予进一步完善比如通过历史司法案件信用风险重要信息的提取，进一步反哺到民营企业当前的信用风险画像中（2）中在销售业务关系维持阶段，系统需稳步保证对客户的身份以及信用风险重要信息不予动态监测，并通过跟踪、预警、推送等多种方式让使用者及时获知变动情况。

XP通过“尽职跟踪”、“信用风险监测”、“自动化年检”、“客户排查”四项重点机能，全面保障存续期客户的一次性和常规性稳步尽职展开调查（3）后系统为了保证尽职展开调查留痕记录的完整性与全面性，不仅通过“报告中心”的方式对客户及其信用风险画像不予了留痕，同时通过“

尽职记录”机能完整保留销售财务人员的操作痕迹，保证稳步尽职展开调查可跟踪、可追溯4问　　受益其他人，在XP尽职展开调查机能中的特色内容包涵甚么样？答　　XP尽职展开调查机能中的“受益其他人”版块，紧密结合使用者前述销售业务情景，从“。

准确辨识”→“有效监测”→“全面保存”三个方面，落实反洗钱管理对受益其他人实质重于形式以及合规性与有效性的原则要求（1）准确辨识准确，源自三个方面的支撑：①对受益其他人政策法规的准确理解和把握；②借助大数据的实时更新思路，依托数据更新的及时性，保证最终结果的准确性；

③对特殊类别市场主体销售业务含义的准确认识与理解，比如学校、社会团体、合伙民营企业等（2）有效监测从受益其他人的稳步辨识、重新辨识要求出发，对受益其他人的变更不予全程线上监测，并及时将监测到的变更重要信息推送给销售财务人员，提示销售财务人员对客户身份资料和重要信息不予及时更新。

（3）全面保存在受益其他人辨识时，叠加对客户身份基本重要信息完整性的判断和校验，确保客户身份基本重要信息和受益其他人重要信息的同步采集和完整留存支持使用者同步浏览《受益其他人·身份基本重要信息报告》，有效留存销售业务操作结果。

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5问　　企比比XP的产品服务工程项目形式有甚么样？答　　综合考虑当前多数机构对数据、重要信息、流程、系统、平台及服务工程项目的多元情景需求，目前企比比XP尽职展开调查提供接口API、平台登录等多种应用方式具体服务工程项目对接的方式，可根据机构使用者需求的不同做灵活配置和调整，以期更好地实现XP尽职展开调查服务工程项目与机构当前销售流程的点对点对接。

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