光大先驱报（chinatimes.net.cn）本报记者王仲琦 冯藤泽 北京报道日前，因未按时履行圣吉龙县，烟台惠农农村金融机构股权股权有限子公司（以下简称“惠农农农村金融机构”）被高等法院禁制GW2查表明，惠农农农村金融机构作为举报人的立案天数是2月24日，由惠农县人民高等法院执行。
此次被禁制的详细原因、会对惠农农农村金融机构造成哪些影响？渣打银行相关部门的负责人对《光大先驱报》本报记者表示“现在在外面，接著再联系”但此后本报记者一直没有收到惠农农农村金融机构的回复事实上，在此次被高等法院禁制之前，惠农农农村金融机构从农村信用社改组后的4年多天数里，渣打银行连续出现几起高利贷刑事案件，所涉数额高达上亿。
此外，本报记者注意到，惠农农农村金融机构的小股东质量也有待提高公开重要信息表明，渣打银行有10名小股东的全部或部分股权处于出质状态，其中最早的股权出质天数为2016年9月；4名小股东是最高人民高等法院所申报的不良行为子公司，9名小股东被高等法院下达了限制消费令；5名小股东因为企业申报重要信息虚报等而被列入企业经营方式异常红皮书。
4年受骗银行贷款逾亿惠农农农村金融机构前身是惠农县农村信用密切合作社密切合作供销社，2015年末改组成为农行银行在由此可见召开的惠农农农村金融机构创立大会第五届小股东大会第一次会议上，监管部门、省供销社期望渣打银行成为“资本充足、产权明确、治理完善、内部控制严格、财务良好、服务高效”的现代化股权制金融机构。
然而，惠农农农村金融机构成立4多的天数里，却多次出现高利贷刑事案件，涉及数额超过1亿惠农县高等法院刑事起诉书表明，2015年11月，被告人峭腹因其在浙商银行股权股权有限子公司惠农县分行80多万元的银行贷款欠费未偿还债务，导致个人信用记录不良，无法继续在金融机构提出申请银行贷款，遂将其经营方式的惠农县大华网业股权有限子公司紫苞人变更为其堂姐跪请，然后以跪请为紫苞人的惠农县大华网业股权有限子公司为名，于2015年12月28日向惠农农农村金融机构吕弗克分行提出申请银行贷款，捏造不实银行贷款用途，提供更多与惠农县仕鑫化纤制品股权有限子公司紫苞人陈某签订的不实采供合约，于2016年1月7日获取银行贷款100多万元。
2016年1月29日，峭腹涉嫌犯套取银行贷款罪被惠农县公安局羁押，2016年12月22日，烟台惠农华鹏装饰材料股权有限子公司向峭腹提供更多资金，峭腹向惠农农农村金融机构吕弗克分行偿还债务了银行贷款100多万元陈某是惠农县圣尔达建材销售股权有限子公司和美圣达Arbois股权有限子公司的质权人。
2016年12月23日，陈某通过圣尔达子公司向惠农农农村金融机构吕弗克分行提供更多不实商品采供合约及不实财务数据等银行贷款资料，套取银行贷款980多万元，用此笔银行贷款偿还债务了2013年美圣达子公司在惠农农农村金融机构的1000多万元银行贷款，2017年12月20日该980多万元银行贷款到期欠费未还。
2016年7月1日、11月23日、11月24日，惠农风和鞋业股权有限子公司前述经营方式人熊王德强借助不实的财务数据和商品采供合约，以风和子公司的为名从渣打银行分别办理手续银行贷款1000多万元、500多万元、1000多万元，共计2500多万元；2017年4月13日，惠农东源卫浴股权有限子公司前述经营方式人熊王德强借助不实的财务数据和商品采供合约，以东源子公司的为名办理手续银行贷款950多万元。
上述四笔银行贷款已欠费，相关子公司及责任人因犯套取银行贷款罪，受到法律制裁惠农县高等法院一份刑事起诉书披露，2016年，任某3次以不实的采供苹果合约及不实财务数据等，分别套取惠农农农村金融机构银行贷款1000多万元、1070多万元2016年6月14日和2016年11月17日，烟台惠农乾元面粉有限责任子公司紫苞人董冉借助不实的商品采供合约和不实财务数据，以烟台惠农乾元面粉有限责任子公司为名从烟台惠农农农村金融机构石庙分行办理手续银行贷款二笔共计800多万元；2016年11月10日董冉借助不实的财务数据，以烟台惠农乾元面粉有限责任子公司为名从惠农县农农村金融机构石庙分行办理手续银行贷款300多万元。
上述三笔银行贷款共计1100多万元欠费未还滨州市中级人民高等法院二审刑事裁定书表明，2015年至2017年，胡云磊、胡同军提供更多不实采供合约、财务数据等以其经营方式的惠农县万寿源面粉股权有限子公司套取惠农农农村金融机构银行贷款700多万元；以惠农县诺尧粮油股权有限子公司为名，套取惠农农农村金融机构银行贷款2950多万元。
从上述刑事案件可以看出，所涉企业犯罪手段比较简单，基本上是以不实的采供合约及财务数据便高利贷成功，涉及数额超过1亿，这对注册资本只有4亿多元的惠农农农村金融机构来说可不是小数目本报记者注意到，近年监管部门多次对惠农农农村金融机构进行处罚，案由全部涉及审慎经营方式和银行贷款发放方面。
2017年5月，惠农农农村金融机构因存在严重违反审慎经营方式规则等违法违规事实，被滨州银监局处以40万罚款；同年7月，渣打银行因存在贷前调查严重不尽职等违法违规行为，再次被处以40多万元罚款；2018年6月，渣打银行因违规发放银行贷款等案由，被罚款315多万元；2018年11月，惠农农农村金融机构存在为授信余额超比例的集团客户仍增加授信及信贷管理胡乱，被罚款30多万元。
小股东质量有待提高其实，相对于银行贷款发放的违规问题，惠农农农村金融机构的小股东质量更加令人担忧公开重要信息表明，渣打银行小股东数量较多，工商登记小股东共182家大小股东是烟台六福房地产开发股权有限子公司，持有2500股，占比5.98%GW2查表明，惠农农农村金融机构有10名企业和个人小股东处于出质状态。
其中，大小股东烟台六福房地产开发股权有限子公司于2018年8月8日将持有的2000万股出质，质权人是烟台济阳农农村金融机构另外，烟台惠农惠祥特钢有限责任子公司、烟台力丰重型机床股权有限子公司在2016年9月将501.9695万股和101.8666万股出质，质权人同为惠农县展驰农业科技股权有限子公司；也就是说，这两家子公司在惠农农农村金融机构改组后不到10个月，便将股权出质。
值得一提的是，惠农农农村金融机构有4名小股东成不良行为举报人具体为烟台龙马重科股权有限子公司、天禧牧业股权有限子公司、烟台力丰重型机床股权有限子公司和烟台农兴种业股权股权有限子公司其中，烟台龙马重科股权有限子公司从2019年3月到今年1月，对惠农县人民高等法院、潍坊市中级人民高等法院、北京市昌平区人民高等法院、滨州市中级人民高等法院和宁波市北仑区人民高等法院做出的8次生效法律文书确定义务全部未履行。
而天禧牧业股权有限子公司从2018年12月开始，对青岛市崂山区人民高等法院、惠农县人民高等法院、南京市溧水区人民高等法院、济阳县人民高等法院、泰安市岱岳区人民高等法院做出的7次生效法律文书确定义务全部未履行另外，烟台力丰重型机床股权有限子公司和烟台农兴种业股权股权有限子公司各有3次未履行高等法院做出的生效法律文书确定义务行为。
引人关注的是，惠农农农村金融机构9名企业小股东的相关责任人收到高等法院的限制消费令其中，龙马重科股权有限子公司13次被高等法院列为限制高消费企业今年1月初，惠农县人民高等法院对烟台龙马重科股权有限子公司限制消费令表明，本院于2020年01月02日立案执行提出申请人烟台利民发电设备维修股权有限子公司提出申请，执行龙马重科股权有限子公司承揽合约纠纷一案，因龙马重科股权有限子公司未按执行通知书指定的期间履行生效法律文书确定的给付义务，惠农县人民高等法院依照相关法律规定，对龙马重科股权有限子公司及紫苞人、主要负责人、影响债 务履行的直接责任人员、前述控制人采取限制消费措施。
不得实施以下高消费及非生活和工作必需的消费行为：（一）乘坐交通工具 时，选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位；（二）在星级 以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；（五）购买非经营方式必需车辆；（六）旅游、度假；（七）子女就读高收费私立学校；（八）支付高额保费购买保险理财商品；（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他 动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。
其他多次被限制高消费的企业有：天禧牧业股权有限子公司12次，力丰重型机床股权有限子公司8次，农兴种业股权股权有限子公司7次，烟台裴堂瓶业股权有限子公司 5次，烟台滨州中旺牧业股权有限子公司2次不仅如此，惠农农农村金融机构还有5名小股东曾因申报重要信息虚报等原因被列入企业经营方式异常红皮书。
具体来看，烟台惠农惠祥特钢有限责任子公司和烟台滨州浩瀚工贸股权有限子公司存在申报企业重要信息隐瞒真实情况、虚报 ；天禧牧业股权有限子公司和烟台农兴种业股权股权有限子公司同样存在未依照《企业重要信息申报暂行条例》第八条规定的期限申报年度报告；惠农农农村金融机构魏集分行未在工农村金融机构政管理部门依照《企业重要信息申报暂行条例》第十条规定责令的期限内申报有关企业重要信息。
责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东
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