企查查提示（企查查提示历史风险）

企比比XP应广大信友需求和专业领域行业发展趋势，去年前四季度累计预览升级换代100项机能方法论和可视化新体验。本次科孔我们将为您展现前四季度重点项目新浪网机能升级换代的新形态和炫酷。

尽调调查01市场准入尽调1.1 追加“黑心国有民营企业”销售业务大背景：2022年9月20日，国务院国有资本市场监管委员会正式发布《第三批黑心国有民营企业民营试点单位》1，共175家民营企业这是自2021年10月22日《首批黑心国有民营试点单位》正式发布353家民营企业后，第二次公开重要信息正式发布。

操作方法：“市场准入尽调”机能，在“黄色地下通道-黑心国有民营企业”层次中及时处理布署截击，并做信用风险讯号预警系统。

1.2 追加“公安部门通知”销售业务大背景：最高人民检察院2自去年4月积极开展全国压制综合治理医疗保险诈欺工作方案暴力行动这次工作方案暴力行动的压制范围是以“医疗保险”名来、透过蒙骗手段侵犯中老年人权益的各类犯罪行为，重点项目压制以提供“医疗保险服务”、投资“医疗保险项目”、销售“医疗保险产品”、声称“以房医疗保险”、代理服务“医疗保险保险”、积极开展“医疗保险结对”等名来侵犯中老年人权益的五类犯罪行为。

操作方法：“市场准入尽调”机能，在“黄色地下通道-公安部门通知”层次中，透过公安部门正式发布等非官方渠道资源整合Immunol重要信息，及时处理截击并做信用风险讯号预警系统。

1.3 追加经营方式状况销售业务大背景：民营企业的状况，有“注册登记状况”和“经营方式状况”两种在多数销售业务理解中，二者可视作相同销售业务涵义下的不同用法比如说一家民营企业的注册登记状况为“续存”，其经营方式状况为“开张”，二者均对准该民营企业处于持续正常的经营方式活动中。

　　但从重要信息申报角度而言，在一些例外情况中，二者可能并不完全相同甚至常量，比如说某公司的注册登记状况为“续存”，但其财务报表中记载的经营方式状况为“歇业”因此，公法中需结合具体顾客当前的“经营方式状况”，综合分析并判断顾客身份重要信息的科学性与准确度。

操作方法：“市场准入尽调”机能，在民营企业名称后，追加最新申报的民营企业财务报表中“经营方式状况”采集结果，提示信息用户民营企业当前最新的“经营方式状况”尽调调查02报告下载 尽调调查报告　　企比比XP《尽调调查报告》中，将同步记录“市场准入尽调”机能中扫描出的信用风险讯号，并透过与销售业务大背景、政策法规等的相关内容描述，协助用户更准确判断民营企业信用风险状况。

尽调调查03受益所有人　　受益所有人，自银发〔2017〕235号文《中国人民银行关于加强反洗钱顾客身份识别有关工作的通知》正式发布以来，金融机构立足顾客与销售业务场景，探索并拥有了一套适用自身的方法，但实践中由于顾客类型的多样化及历史变迁等多重因素，给基础性的识别工作仍带来了一定的挑战和难度。

　　因此，立足于金融机构的实践需要，企比比XP在充分理解政策与销售业务大背景的基础之上，探索并研发了特殊类型法人顾客的受益所有人识别，切实完善了非自然人顾客受益所有人的完整、准确识别要求，为金融机构受益所有人实践工作打下更为坚实的基础。

以下将透过三个具体示例为您展现特殊类型法人顾客的受益所有人识别 学校样例1：学校学校分为“事业单位”和“民办非民营企业单位”两种类型，其承担的促进基础教育发展、普及义务教育职能虽然与“参公管理的事业单位”职能有所不同，但从信用风险角度而言，可视作相同信用风险等级顾客项下的不同细分类型。

因此，适用“简化识别”既符合信用风险为本理念，也满足勤勉尽责和实质重于形式的原则要求社会团体 样例2：社会团体根据《社会组织评估管理办法》（民政部令第39号），社会组织分为“社会团体”、“基金会”和“民办非民营企业单位。

”三种类型同时，根据《社会团体注册登记管理条例》5（2016年修订）第二条，“社会团体，是指中国公民自愿组成，为实现会员共同意愿，按照其章程积极开展活动的非营利社会组织”从其“非盈利”属性及其组织结构和运营模式等实际情况出发，简化识别更加符合“信用风险为本”和“实质重于形式”原则。

合伙民营企业样例3：合伙民营企业《合伙民营企业法》自2007年6月1日起施行，自此一批有限合伙民营企业出现在私募领域兼具“民营企业”、“私募基金”以及“私募基金管理人”三重销售业务涵义的合伙民营企业，需明确不同销售业务涵义下的信用风险控制原理，才能正确识别其受益所有人。

　　企比比XP基于25%合伙权益计算优先的前提下，本着“实质重于形式”原则，透过现象看本质，提高合伙民营企业的受益所有人重要信息透明度，打开受益所有人识别的新层次。

受益所有人报告　　XP《受益人·身份基本重要信息报告》，结合政策大背景及用户需求，细化描述了报告用途，以及对应的受益所有人类型结果输出枚举，增加与受益所有人相关的数据层次，便利用户更全面记录并留存受益所有人重要信息。

报告框架如下图

用户新体验04升级换代迭代用户新体验优化　　2022年四季度，XP从用户新体验和销售业务场景出发，对系统页面布局予以了重构，提升了细节处的操作流畅度其中：【导航区】支持用户对常用机能新浪网的需求优先级进行顺位排序；【菜单区】

实现可灵活收放让右侧机能主界面的呈现效果更放大；追加【查机能】，输入所需机能的关键词，比如说“年检”，一步到位进入机能页面。右上角【搜索框】支持用户更快进入主机能区。

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