原副标题：总计赵建平超3.8亿！又见大笔传票…还有14人通通赵建平
来源：基金公司我国
一日罚超3.8亿！
2月17日晚间，我国银我国保监会中文网站公开一系列大额传票，牵涉工商商业银行、我国商业银行、招商商业银行、东平商业银行、渣打商业银行（我国）5家商业银行，罚金总额超3.8亿，另有14名相关责任人通通赵建平。基金公司我国记者了解到，本次行政处罚源自2019年银我国保监会对上述商业银行此前年度的销售业务工作方案检查和。
其中，本次工商商业银行收到的传票金额最高，总计赵建平没近1.99亿，牵涉38项违规违规事项。此外，招商商业银行总计赵建平款8970多万元，渣打商业银行（我国）总计赵建平没4965.94多万元，我国商业银行总计赵建平款3280多万元，东平商业银行总计赵建平款1660多万元。这批传票银我国保监会作出行政处罚决定的日期均是2月16日。
根据银我国保监会中文网站披露，对我国商业银行、招商商业银行、东平商业银行的行政处罚是如前所述银我国保监会在积极开展的支持民营民企及小民企民企关键性政策落实工作方案当晚检查和中辨认出，上述机构存在商业银行贷款资本金被挪用、统计数字不真实、关键性关联交易审议程序不规范化等违规违法行为。
对工商商业银行、渣打我国的行政处罚是如前所述银我国保监会在积极开展的信用风险管理工作及外部掌控有效性当晚检查和中辨认出，上述机构存在服务收费净重量相违、商业银行贷款管理工作轻微违背谨慎经营方式准则、股权投资理财销售业务股权投资运转不合规性等多项违规违法行为。
银我国保监会方面表示，下一步，将坚决按照党中央、国务院决策部署，依法从严实施行政行政处罚，严肃市场纪律，规范化市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促商业银行保险机构合规性经营方式、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融信用风险的底线。
以下是本次行政处罚的详细资料：
工商商业银行
因牵涉38项违规违规历史事实，工商商业银行被没收违规所得并行政处罚金总计19891.5626多万元（约1.99亿）。其中，该行总行赵建平没7341.5626多万元，分支机构赵建平没12550多万元。
本次工商商业银行牵涉的违规违规历史事实主要围绕内控管理制度、房地产业销售业务、小民企贷销售业务、股权投资理财销售业务等方面，具体包括：
一、公司治理和外部掌控管理制度与市场监管规定相违
二、市场监管辨认出问题屡查引注或未充分整改
三、向检查和组提供更多民企出具的不实证明材料
四、未按规定及时报送案件信息
五、违规派发房地产业商业银行贷款
六、商业银行贷款审查轻微不尽职，违规办理不实按揭商业银行贷款
七、违规派发应收账款商业银行贷款
八、违规为地方政府股权融资平台提供更多股权融资，后期以流动资本金商业银行贷款承接前期股权融资
九、信用卡资本金违规流入证券公司
十、违背产业政策为“两高一剩”民企提供更多股权融资
十一、小民企民企统计数字与历史事实相违，民企划型不准确，将大中型民企纳入小民企民企统计
十二、小民企快贷销售业务违背谨慎经营方式准则
十三、违规收取民营民企、小民企民企费用
十四、违规借贷付账股权投资银行理财产品
十五、精准扶贫小额商业银行贷款资本金违规记账使用
十六、向被害者派发信用商业银行贷款
十七、违规派发商业银行贷款掩盖信用风险
十八、违规变相突破单一法人顾客授信限制
十九、半齿脂商业银行贷款销售业务不合规性
二十、流动资本金商业银行贷款管理工作违背谨慎经营方式准则
二十一、应收账款商业银行贷款管理工作违背谨慎经营方式准则
二十二、并购商业银行贷款管理工作违背谨慎经营方式准则
二十三、个人商业银行贷款管理工作轻微违背谨慎经营方式准则
二十四、股权投资理财销售业务信用风险隔离相违合市场监管规定
二十五、股权投资理财销售业务股权投资运转不合规性
二十六、违规通过股权投资理财销售业务实现不良资产不实转作
二十七、违规虚报资本
二十八、面向一般个人顾客销售的股权投资银行理财产品资本金流向相违合规性定，违规股权投资权益类资产
二十九、股权投资银行理财产品信息登记不及时，部分产品未登记底层资产
三十、股权投资理财销售业务统计数字与历史事实相违
三十一、股权投资理财资本金股权投资非标准化债权资产的余额超过市场监管比例要求
三十二、同业股权投资销售业务管理工作违背谨慎经营方式准则
三十三、债券股权投资销售业务未准确计量信用风险，个别债券信用风险加权资产计提比例低于市场监管要求
三十四、串用商业银行承兑汇票保证金掩盖信用信用风险
三十五、贴现资本金违规回流出票人
三十六、违规向委托商业银行贷款借款人收取手续费
三十七、对信用卡销售业务异常交易行为监控不力导致频繁套现
三十八、商业银行集团并表统一授信管理工作流于形式
此外，工商商业银行9名相关责任人受到警告，部分责任人被行政处罚金5多万元。具体包括：时任工商商业银行兰溪支行行长黄炜，时任工商商业银行兰溪三江支行行长叶浩运，时任工商商业银行常熟分行行长黄继军，时任工商商业银行常熟分行副行长陈大鹏，时任工商商业银行苏州分行副行长朱斌晨、冯宇，时任建设住房金融与个人信贷部副总经理孙聚贤，时任工商商业银行住房金融与个人信贷部副总经理周刚，时任工商商业银行住房金融与个人信贷部总经理王毅。
招商商业银行
因牵涉14项违规违规历史事实，招商商业银行共计收到8970多万元传票。其中，该行总行赵建平款6670多万元，被没收违规所得2.462多万元，分支机构赵建平款2300多万元。
招商商业银行方面第一时间对本次行政处罚情况作出了说明。该行表示，本次行政处罚相关事项源自2019年银我国保监会对招商商业银行此前年度的销售业务工作方案检查和，该行高度重视市场监管意见，已按照市场监管要求全部整改完毕，并对相关责任人员进行了严肃处理。
招商商业银行表示，该行将坚持依法合规性经营方式，不断提升信用风险合规性管理工作水平。
行政行政处罚信息显示，本次招商商业银行主要牵涉小民企贷资本金被挪用等问题，具体包括：
一、小民企民企商业银行贷款信用风险分类不准确
二、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于房地产业领域
三、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于银承保证金
四、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于定期存款并滚动办理质押商业银行贷款
五、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于购买本行股权投资银行理财产品
六、小民企民企商业银行贷款统计数字不真实
七、未对集团顾客、法人民企与民企被害者进行统一授信
八、向小民企民企商业银行贷款顾客转嫁抵押登记费
九、向小民企民企商业银行贷款顾客转嫁抵押评估费
十、向小民企民企收取商业银行承兑汇票敞口额度占用费
十一、中长期商业银行贷款违规重组且商业银行贷款分类不实
十二、关键性关联交易未经董事会审议
十三、大连小民企民企金融服务中心违规办理销售业务
十四、信贷档案丢失，贷后管理工作存在关键性漏洞
此外，银我国保监会对招商商业银行2名责任人分别予以警告，包括时任招商商业银行小民企金融事业部大连分部总经理吴云锋、时任招商商业银行郑州分行零售信用风险管理工作部总经理程建峰。
渣打商业银行（我国）
因牵涉39项违规违规历史事实，渣打商业银行（我国）被没收违规所得并行政处罚金总计4965.94多万元。其中，总行3625.94多万元，分支机构1340多万元。
渣打我国方面回应基金公司我国记者表示，公告提及的相关问题，源自市场监管部门积极开展的当晚检查和，所牵涉问题均发生在多年以前，不影响该行现有顾客目前的销售业务。
本次渣打我国牵涉的违规违规历史事实主要围绕管理制度管理工作、信息披露、信贷销售业务、同业销售业务等方面，具体包括：
一、部分高级管理工作人员未经核准履职
二、行外部分重要政策管理制度未附有中文译本
三、与渣打集团的职责边界不清晰，管理工作独立性不足
四、绩效薪酬延期支付不合规性
五、董事会未按市场监管规定履职
六、年报披露不合规性
七、未按市场监管要求披露股东变更信息
八、董事会关联交易委员会违规调整关联方清单
九、违规向被害者派发商业银行贷款
十、个别销售业务未进行统一授信管理工作
十一、授信审批流程不规范化
十二、违规派发房地产业商业银行贷款
十三、存贷挂钩，要求个人住房按揭商业银行贷款顾客在合同签订前存款
十四、信贷资本金被挪用，回流至借款人或其子公司账户，用于归还本行商业银行贷款
十五、中小民企商业银行贷款资本金被挪用，部分资本金用于偿还商业银行贷款本息
十六、个人消费商业银行贷款用于偿还商业银行贷款本息
十七、个人消费商业银行贷款未按约定用途使用
十八、个人消费商业银行贷款资本金流入证券公司
十九、个人按揭商业银行贷款首付款资本金来源审核准则存在缺陷，未严格审查资本金来源
二十、员工优惠住房商业银行贷款利率低于政策规定下限
二十一、违背房地产业行业政策，按揭商业银行贷款未严格执行首付比例、利率
二十二、个人商业银行贷款信用风险分类管理制度长期与市场监管要求相违
二十三、通过借新还旧、展期等方式人为调整商业银行贷款分类，掩盖不良
二十四、未对同业销售业务交易对手进行集中统一的名单制管理工作
二十五、同业销售业务期限不合规性
二十六、债券代销销售业务与债券交易股权投资销售业务未有效分离
二十七、资产支持证券股权投资销售业务违背程序进行授信
二十八、衍生品交易不独立
二十九、总行衍生品交易簿记在上海分行，分行衍生品交易未按照法规要求统一由总行进行平盘
三十、未审查辨认出委托人使用债务性资本金派发委托商业银行贷款
三十一、商业银行承兑汇票保证金来源于贴现资本金
三十二、重复收费
三十三、未按照规定进行服务价格信息披露并违规收取费用
三十四、服务收费净重量相违
三十五、违背规定收费
三十六、信用卡授信管理工作不谨慎
三十七、信用卡信用风险监测机制存在缺陷，个别员工存在信用卡套现行为
三十八、市场监管报表数据报送错误
三十九、EAST报送数据质量不合
“渣打高度重视市场监管部门在相关检查和中所辨认出的问题，根据要求进行整改并已取得良好进展。我们将坚持依法合规性经营方式，强化谨慎经营方式理念，持续提升信用风险管理工作。”渣打我国方面表示。
从渣打集团最新公布的的2022年业绩情况来看，我国依然是该集团网络收入最大来源。财报显示，2022年，我国销售业务在岸收入按年上升10%，创下历史新高；我国离岸收入也录得强劲增长，按年上升21%，我国—东盟、我国—南亚走廊按年分别增长62%和21%。
我国商业银行
因牵涉7项违规违规历史事实，我国商业银行总计赵建平款3280多万元。其中，该行总行赵建平款1600多万元，分支机构赵建平款1680多万元。
行政行政处罚信息显示，本次我国商业银行主要牵涉小民企民企贷销售业务违规问题，具体包括：
一、小民企民企商业银行贷款信用风险分类不准确
二、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于房地产业领域
三、商业银行贷款资本金被挪用于证券市场
四、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于购买本行股权投资理财
五、小民企民企商业银行贷款统计数字不真实
六、向商业银行员工和公务人员派发个人经营方式性商业银行贷款
七、违背市场监管规定向小民企民企顾客收取承诺费、咨询费
此外，银我国保监会对我国商业银行2名相关责任人予以警告，包括时任我国商业银行福建分行公司金融部副总经理卓左，时任我国商业银行江苏分行公司金融部副总经理岑朝武。
东平商业银行
因牵涉5项违规违规历史事实，东平商业银行总计赵建平款1660多万元，其中，该行总行赵建平款430多万元，分支机构赵建平款1230多万元。同时，银我国保监会对东平商业银行1名相关责任人予以警告。
行政行政处罚信息显示，本次东平商业银行主要牵涉小民企民企贷销售业务违规问题，具体包括：
一、小民企民企商业银行贷款信用风险分类不准确
二、小民企民企商业银行贷款资本金被挪用于购买股权投资银行理财产品
三、将商业银行员工、公务人员等个人商用房商业银行贷款计入普惠型个体工商户或小民企民企主商业银行贷款统计口径
四、将非小民企民企划归统计口径
五、违规派发商用房商业银行贷款
据了解，本次行政处罚是如前所述2019年我国银我国保监会对东平商业银行积极开展的工作方案检查和中所辨认出问题作出的。
“截至目前，各项整改工作已基本完成。”东平商业银行方面向基金公司我国记者回应称，该行高度重视银我国保监会在工作方案检查和中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，研究制定了包括具体整改措施、时间进度表在内的一揽子整改方案，切实做到层层压实、细化分工。
责编：万健祎
校对： 赵燕
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