担保剥离骗局有哪些案例？

担保解保是指在借款、融资等金融交易中，作为安全保证措施之一的担保，由于担保人信用评级下降或者其他原因导致无法履行担保责任，需要另行出具担保。而担保剥离骗局则是通过伪造担保或者蓄意解除担保的方式，来达到非法牟利的目的。

案例一：上海某公司担保欺诈案

2013年，国企上海中牧集团与某公司签订了2000万元的合同，并约定必须提供特定企业的担保。该公司拿出一个虚假文件，称抵押了位于江苏的一块土地，获得了该企业信任并得以完成合同。后来，这块土地实际上已被押给了另一家银行，被卖方撤回的担保也未能履行义务，企业遭受损失。

案例二：贷款担保人名下不存在资产

2020年，李某以担保人身份替申请人取得了一笔200万元的贷款，后来李某被查处发现其名下并不存在能够充当担保顾及的任何资产。也就是说，李某通过虚假资料或者造假手段冒用担保人身份，来取得非法利益。

案例三：担保机构蓄意解除对某企业的担保

2017年，某企业与担保机构签订了1亿元的担保合同，以取得银行的贸易融资。然而，在8个月后，该担保机构无故解除了对该企业的担保，导致贸易融资逾期未能归还，此时企业已经血本无归而倒闭。而事实上，该担保机构是有科技手段可以追踪其资产变动情况，并且在蓄意解除担保之前，该企业信用状况并没有发生重大变动。

在现实生活中，类似上述案例的担保剥离骗局依旧存在，浮出水面的仅仅是冰山一角。对于消费者、投资者来说，要提防它带来的风险。如果在与他人交易时需要设计担保，请充分了解承担担保义务的人、机构是否真实可靠；如果在借款融资时对方提出担保，也要谨慎核实。在金融交易中，保护自己的资产安全是首要任务。

担保剥离骗局案例：警惕担保解保套路

担保解保，顾名思义就是针对担保措施的一种处理手段。在企业运营过程中，由于各个环节的资金流转，存在部分中小企业需要给银行提供抵押担保来获取贷款的情况。

案例一：山西太原“担保”公司涉嫌集资诈骗案

2018年初，山西省太原市公安局接到一起群众报警称，一家以担保业务为主的公司涉嫌集资诈骗。该公司通过虚构承诺、宣传自己有法律支持以及高额回报等手段，向外围投资者收取大量股权及部分金融产品制作成的有价证券。得知其被骗，受害人们报案后才知道，《股票质押式回购交易指引》规定满足一定法规要求的券商可实现合法的质押回购，然而该公司在所谓的“担保”背后实际进行了反向操作，将投资者的资金挪用于借贷、投资等多个领域。

案例二：江西九江资产公司涉嫌担保剥离案

2019年夏，江西省九江市公安局破获一起以资产信托公司为主的涉嫌诈骗案，其中包含担保剥离类诈骗。涉案人员利用诸如扣押抵押物等手段，逃避受害人监管和挑战合同法律效力，将债务人名下的大量银行存款进行了过度动用，而这部分银行存款有一部分还是受害人以“担保”方式交出的。此外，该集团公司隐瞒负债信息，虚构资产质押等套路，以诈骗贷款形式得到大量金融资产。

案例三：山东一“黑老大”陈某涉嫌担保集资骗局

近年来，诈骗案件中出现越来越多的黑社会组织参与。典型案例便是位于山东省的一起担保解保诈骗案。黑老大在通过游戏、微信聊天等方式结识多名受害者，通过其关系向银行获取贷款，然后以各种理由让贷款人购买高额返利的理财产品。该案件受害人遍及全国多个省份，损失额度巨大。

贪图高额回报的诱惑让不少受害人上了“担保解保”的当。摆脱此类骗局，我们应该提高警惕，充分了解项目和相关法规，慎重开展投资，防范财产风险。