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原副标题：青岛宝坻德清商业银行 小股东股权现况或引起系统性风险

《我国信息技术投资》赵林 Gimont青岛宝坻德清商业银行（下列全称“宝坻德清商业银行”）成立于2014年，是经我国商业金融市场市场监管委员会青岛工商局核准成立的，具有独立法人地位的新式股权制金融机构，烟台淄博贫困地区金融机构核心成员，注册资本2亿元，公司总部门牌号坐落于青岛市宝坻区。

GW2查app股权反射图表明，现阶段，宝坻德清商业银行有主要就相关人员11人，小股东18名依照GW2查APP、信用风险我国中文网站、我国执行重要信息公开网表明，或存主要就相关人员与小股东不良行为、大小股东股权不平衡等现象，恐引起系统性风险大小股东或存股权不平衡风险。

宝坻德清商业银行第一大小股东，为所持渣打银行40%股权的“烟台淄博贫困地区金融机构股权股权有限公司”（下列全称“淄博农贫困地区金融机构”）而淄博农贫困地区金融机构在GW2查APP的重要信息表明，2022年10月12日其小股东烟台圣索弗勒维孔特房地产业集团股权有限公司将所持的渣打银行475万股权，债权给烟台临朐贫困地区金融机构股权股权有限公司。

除此以外，淄博农贫困地区金融机构股权同时还有共约595起发展史债权。此外，淄博农贫困地区金融机构的股权还屡屡荣登拍卖行台。在穆萨拍卖行司法相关人员网路上，渣打银行的股权拍卖行重要信息共约50条。

图注：烟台淄博农贫困地区金融机构发展史股权出质 截屏自GW2查app主要就小股东列入不良行为举报人，数个小股东证照亟须强化依照《金融机构股权管理暂行规定》第五条规定，所持金融机构5%以上股权的小股东即为主要就小股东所持宝坻德清商业银行5%股权的小股东青岛茂川房地产业开发股权有限公司（下列全称“茂川房地产业”），2020初年被青岛市河北区人民检察院列入不良行为举报人，不良行为行为为“有履行职责能力而替子职责施行卷宗确定权利”，现阶段履行职责情况为“全部未履行职责”。

图注：青岛茂川房地产业开发股权有限公司不良行为举报人发展史记录（源于信用风险我国中文网站开具的信用风险报告)除此以外，该公司法定代表人秦占波先后50次接到高等法院限制消费令。

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图注：秦占波限制消费部分发展史记录（源于我国执行重要信息公开网该公司还曾有6项宝坻德清商业银行的股权被冻结发展史记录，总额6000万元；2021年度企业年报中，茂川房地产业披露的员工缴纳“五险”的人数居然为0同样所持渣打银行5%股权的青岛市杰豪幸福房地产业开发股权有限公司，在2021年度企业年报中表明社保缴纳人数仅为2人。

其他小股东方面，所持宝坻德清商业银行2.5%股权的青岛市惠康种猪育种股权有限公司，将所持的宝坻德清商业银行500万元股权债权给了同是德清商业银行的青岛华明德清商业银行股权股权有限公司，现阶段为有效状态；该公司于2022年8月24日，被鄱阳县人民检察院因“有履行职责能力而替子职责施行卷宗确定权利”而列入不良行为举报人；2021年，因违反财产报告制度3次被列入不良行为举报人；曾5次接到高等法院限制消费令，该公司所持的宝坻德清商业银行累计722.004万股权现阶段为冻结状态；该公司披露的2021年报中，社保缴纳人数仅为3人。

所持宝坻德清商业银行2.5%股权的青岛恒广金属制品集团股权有限公司2021年报中，披露缴纳社保人数为0人；所持宝坻德清商业银行0.6175%股权的烟台福瑞化工股权有限公司，2021年报中披露的缴纳社保人数为0人我国商业金融市场市场监管委员会令2018年第1号《金融机构股权管理暂行规定》第五条要求，金融机构小股东应具有良好的社会声誉、诚信发展史记录、纳税发展史记录和财务状况，符合法律规定和监管要求。

而以上所涉及的宝坻德清商业银行小股东，是否符合相关部门提出的要求？监事列入不良行为举报人、限制高消费中共中央办公厅、国务院办公厅2016年9月印发的《关于加快推进不良行为举报人信用风险监督、警示和惩戒机制建设的意见》规定，“限制不良行为举报人担任商业金融市场金融机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、融资性担保公司的董事、监事、高级管理相关人员。

”刘明亭，担任宝坻德清商业银行监事，依照GW2查APP表明，所持渣打银行0.67055%的股权，同时为宝坻德清商业银行小股东之一“烟台福瑞化工股权有限公司”实控人。

图注：截屏至GW2查APP“刘明亭”页面2019年9月23日，刘明亭因违反财产报告制度，被北京市第一中级高等法院列入不良行为举报人；截至2022年12月，刘明亭已接到62次限制消费令；先后8次被高等法院列入不良行为举报人，现阶段状态仍为全部未履行职责。

图注：刘明亭举报人部分发展史记录（源于我国执行重要信息公开网)银保监会称，贫困地区中小商业银行小股东数量多、结构极为复杂，呈现“小”“散”“弱”的特点，小股东证照不合格、逃避“反射”监管、违规开展关联交易、股权债权不受约束都是德清商业银行面临的亟须解决的问题，并且部分小股东高频次、高比例债权股权进行融资，部分机构直接或变相接受本行股权债权，极易形成资本流失。

2022年6月，银保监会向社会公开第五批共43名银保机构重大违法违规小股东，涉多家农贫困地区金融机构、德清商业银行等小股东证照欠佳、违法违规是引起商业银行系统性风险的重要源头之一与大中型金融机构不同，德清商业银行是经金融监管部门核准、在县级及下列地区成立、主要就服务“三农”和小微企业的商业金融市场金融机构。

成立德清商业银行的目的是为解决贫困地区地区网点覆盖率低、金融供给不足等问题如果因内控管理不严导致“三农”和小微企业承担系统性风险导致利益受损，违背了政策初衷，实属不该返回搜狐，查看更多责任编辑：