担保剥离骗局案例分析(担保剥离骗局案例分析)

担保剥离骗局案例分析

担保剥离骗局是指通过虚构担保公司或者贷款平台等方式，骗取投资者的资金，然后以各种理由拒绝还款，最终逃离的一种金融骗局。这种骗局常常会导致投资者的资金损失，给社会带来严重的经济损失。下面将根据一个具体案例进行分析和探讨。

案例分析

2016年初，广东省公安厅破获一起大规模担保剥离骗局案，涉案金额达10亿元。该案的主犯王某在2014年注册了一家名为“深圳市恒洲贷款担保有限公司”的公司，并在各大贷款平台上发布了虚假的标的，声称可以提供担保服务，吸引了大量的投资者投入资金。王某还建立了一个庞大的销售团队，进行拉人头返利，以及发布广告宣传等手段，进一步增加了投资者的信任度。

然而，在不到一年的时间内，恒洲公司便累计放贷10亿元，但仅能归还发标金额的50%左右。当投资者开始询问返还的事宜时，王某始终以公司的资金被卡住、资产被查封等理由进行推脱。最终，该案经过多个部门的联合打击，王某被逮捕归案。

案例分析

担保剥离骗局的特点是：起点非常低，只需注册一家公司并发布几个虚假标的即可；周期较短，通常不到1年；金额庞大，涉及的金额可能超过多个亿，甚至达到数十亿。这些特点都是利用投资者对资本市场的不了解和贪婪心理来实现的。

倘若投资者能够正确理解金融市场的基本知识，选择规范的投资平台，要求对接方提供相关的监管证件等，就有机会避免这种骗局。同时，政府和企业也应该加强监管，完善相关法律法规，对于违法乱纪的行为严厉打击，形成强有力的反作弊机制。

总结

担保剥离骗局是一种常见的金融骗局，主要是利用投资者的贪婪心理和对金融市场的不了解，达到骗取资金的目的。要避免这种骗局，投资者需要正确理解金融市场的基本知识，选择规范的投资平台，并要求对接方提供相关的监管证件等。政府和企业也应该加强监管，完善相关法律法规，对于违法乱纪的行为严厉打击，形成强有力的反作弊机制。