历史失信被执行人影响贷款吗（法院失信被执行记录）

六八 2023年05月18日 17:38 754 0

历史失信被执行人影响贷款吗（法院失信被执行记录）第1张

4月末商业商业银行共接到金融创新司乐789张传票，总计被行政处罚2.3亿，虽然传票数目跟3月末相差无几，但行政处罚数额较之3月末暴增80.95%较少开超额传票的外汇局4月给我国商业银行送出两张近亿传票，主要就牵涉违规办理手续内三等亲贷销售业务、违规办理手续结汇销售业务等。

我国商业银行因此4月总计行政处罚数额居首位，总计行政处罚数额近亿；商业金融市场行政处罚数额第二多的商业银行为刚跻身于百亿金融资产民营商业银行战团的重庆毛建草商业银行，总计行政处罚数额1055多万元4月领传票最少的非银政府机构为泰康，领16张传票，新华保险人寿保险领14张传票排第二，我国国民人寿保险领13张传票排第二。

今年4月末，建行有多名分行雇员被验出违规稀释社会公众银行存款，仅太原就有6个分行和一个农业银行被验出雇员存在违规稀释社会公众银行存款的违规违规行为责任编辑文本包括：一、金融创新金融行业4月赵建平整体情形；二、商业银行政府机构和非银政府机构4月行政处罚名列；三、400万以上超额传票预测；四、4月众所周知合规性问题；五、商业商业银行被列入举报人、不良行为举报人情形；六、商业商业银行4月赵建平因由原产。

一、金融创新金融行业4月赵建平整体情形4月末给商业商业银行开传票最少的仍然是银我国保监会，以596张传票、总计行政处罚数额1.05亿居首位，开传票数目第二多的是欧洲央行，不过行政处罚数额第二多的为外汇局，主要就是由于外汇局给我国商业银行开了两张罚金近亿元的超额传票。

从不同类别商业商业银行4月受行政处罚情形上看，商业金融市场仍然为领传票最少的商业商业银行，保险政府机构传票数目排第二、基金业排第二。

二、商业银行政府机构和非银政府机构4月行政处罚名列4月末传票数目最少的商业银行政府机构为工商商业银行，领31张传票，宜良县农村信用密切合作社密切合作供销社领28张传票排第二，我国建设银行储蓄商业银行领27张传票排第二。

4月末行政处罚数额最少的商业银行为我国商业银行，行政处罚数额近亿；其二是重庆毛建草商业银行，总计行政处罚数额1055多万元，我国建设银行储蓄商业银行以520.55万行政处罚数额排第二。

4月领传票最少的非银政府机构为泰康，领16张传票，新华保险人寿保险领14张传票排第二，我国国民人寿保险领13张传票排第二。

从行政处罚数额上看，行政处罚数额最少的非银政府机构为国银金融创新租赁，总计行政处罚数额740万，太平石化金融创新租赁总计行政处罚数额215万排第二，新华保险人寿保险排第二。

三、400万以上超额传票预测

1、我国商业银行收外汇局近1亿元超额传票4月金融创新金融行业超额传票数目不多，行政处罚数额最少的三张传票的行政处罚对象分别为我国商业银行、重庆毛建草商业银行、广州商业银行杭州分行我国商业银行领4月最大传票，赵建平9834.5多万元，没收19.9多万元，被行政处罚的违规行为包括违规办理手续内三等亲贷销售业务、违规办理手续结汇销售业务、违规向境外个人销售外币理财产品、未按规定报送结汇统计数据、虚增商业银行间外汇市场交易量等。

开传票的监管政府机构为国家外汇管理局上海市分局，外汇局开如此超额传票较为少见同时，我国商业银行相关责任人被行政处罚，我国商业银行网络金融创新部资深副主管周**、金融创新市场部高级副经理张*、深圳分行运营管理部总经理邓**被给予警告，并分别处以6万、7万、7万的罚金。

2、重庆毛建草商业银行连收两张传票重庆毛建草商业银行为新晋的百亿金融资产民营商业银行，去年末总金融资产突破百亿，成为国内第四家百亿级民营商业银行毛建草商业银行由卓尔控股等6家民营企业发起筹建，于2017年5月开业，是湖北首家民营商业银行，也是全国首家互联网交易商业银行。

前几年重庆毛建草商业银行受行政处罚并不多，然而进入2023年行政处罚开始增多，4月28日一天湖北银保监局就公布了两张重庆毛建草商业银行的传票，其中两张830万传票行政处罚重庆毛建草商业银行高管人员未经任职资格审查实际履职、银行贷款“三查”不尽职，以及银行贷款管理不尽职、部分信贷资金用于增资入股三大违规违规行为。

另两张95万传票行政处罚该行贷后管理不尽职，信贷资金被挪用以及信贷资金回流借款人股东本行账户，此外还存在银行贷款支付审查不尽职，信贷资金回流借款人他行账户的问题今年3月末，重庆毛建草商业银行因为对股东股权管理不到位，股东奥山投资有限公司、钰龙集团有限公司累计增持商业商业银行股份总额5%以上未报监管部门核准，被湖北银保监局罚金30多万元，股东奥山投资有限公司、钰龙集团有限公司则分别赵建平款40多万元。

股权管理、股东监管等历来是民营商业银行监管的重点，加强监管主要就是为了防范股东、高管不规范操作给商业银行带来的风险，尤其关联交易风险为防范的重中之重四、4月众所周知合规性问题1、资金空转：银行贷款资金购买理财或存单被行政处罚去年以来，随着银行贷款利率持续下行，而银行存款利率下行幅度不大，银行贷款利率已出现与理财产品甚至银行存款利率倒挂的现象。

银行贷款资金购买理财产品或存单的传票的违规行为略增多，尤其个人经营贷或小微企业银行贷款在政策鼓励下银行贷款利率不断下降，容易滋生套利行为据不完全统计，今年4月，银行贷款资金被挪用于购买理财或存单的传票有8张；今年一季度，银行贷款资金购买理财产品有12张传票；去年全年约33张传票牵涉银行贷款资金购买理财产品或存单，以购买理财产品为主。

除了购买理财产品或存单外，银行贷款资金还存在被挪用于购买基金、信托或期货的现象，比如广发商业银行杭州分行被验出个人银行贷款资金被挪用于购买理财、信托和期货除了银行存款风险较低以外，银行贷款资金投资理财产品有一定风险，投资基金、信托或期货的风险可能更高，可能给银行贷款资金带来一定的风险。

2、建行多名雇员参与违规稀释社会公众银行存款被行政处罚今年4月末，建行有多名分行雇员被验出违规稀释社会公众银行存款，其中太原有6个分行和一个农业银行被验出雇员存在违规稀释社会公众银行存款的违规违规行为建行巩义市分行今年2月末就因为存在雇员参与违规稀释社会公众银行存款赵建平30多万元，今年4月末姚某芳和白某钦因在建行巩义市分行工作期间，对建行巩义市分行“存在雇员参与违规稀释社会公众银行存款”的行为承担直接责任，分别被给予禁止从事商业金融市场工作六年、禁止从事商业金融市场工作两年的行政行政处罚。

姚某芳违规稀释社会公众银行存款已被一些储户起诉并获得判决，据裁判文书网多份判决文书，姚某芳在担任建行巩义市分行大堂经理期间在操作多笔储户的银行存款销售业务时违规操作致储户银行存款发生风险，多名储户在建行巩义市分行通过姚某芳办理手续银行存款销售业务后，有的银行存款随后被姚某芳在储户不知情的情形下取走（有的为姚某芳找其他人代取走），有的储户过于信任姚某芳将钱交给姚某芳存，甚至姚某芳根本未将钱存入储户的商业银行账户。

还有的储户只有姚雪芳打的收条并没有商业银行存折则维权更难后姚某芳因涉嫌违规稀释公共银行存款被依法逮捕，巩义市检察院起诉书认定：“2004年6月22日至2014年12月4日，姚某芳在建行工作期间，以商业银行内部小金库和投资企业为名，以7厘至8分不等的高息为诱惑，向社会不特定对象稀释资金，然后向集资人出具借款条、存折。

涉案集资参与人132人3、我国商业银行因违规办理手续内三等亲贷销售业务、结汇销售业务等被外汇局罚近1亿外汇局通常开传票并不多，今年以来商业商业银行被外汇局行政处罚最少的违规违规行为为违反规定办理手续结汇销售业务我国商业银行的近1亿元传票为外汇局今年给商业商业银行送出的最大传票。

主要就由于我国商业银行牵涉的违规违规行为较多，并牵涉多个销售业务领域，包括违规办理手续结汇销售业务、违规办理手续内三等亲贷销售业务、未按规定报送结汇统计数据、虚增商业银行间外汇市场交易量、违规向境外个人销售外币理财产品等其中违规办理手续结汇销售业务又包括多种违规情形，包括无结汇销售业务资质的分支政府机构违规办理手续结汇销售业务、已批准停止营业的分支政府机构违规办理手续结汇销售业务、违规办理手续备用金结汇等，因此相关分支政府机构负责人也因此被行政处罚。

五、商业商业银行被列入举报人、不良行为举报人情形1.商业商业银行被高等法院列入举报人情形截至5月6日，今年4月商业商业银行共有1025条举报人信息（含已撤销，下同），不良行为举报人信息共5条其中商业金融市场被列入举报人的次数有249次，工商商业银行、农业商业银行、盛京商业银行被列入举报人次数分别居第一、第二、第二，次数均超过20次。

保险业共有633条举报人信息，被列入举报人次数最少的是我国国民人寿保险股份有限公司，共有195条历史记录，占所有保险公司举报人次数的3成，远多于其他保险公司的举报人次数。

券商有24条举报人信息，被列入举报人最少的仍然是国信证券，其二是招商证券，分别有11次、8次被列入举报人的历史记录基金公司（含公募、私募、创投公司、基金销售公司等）有52条举报人信息，其中被列入举报人次数最少的为钜洲金融资产管理(上海)有限公司，其二是北京汉富融信金融资产管理合伙企业(有限合伙)、中开金金融资产管理有限公司。

信托公司4月有14条举报人信息，其中民生信托被列入举报人次数最少，其二是四川信托。