关注我，获得更多口试预览一、莫雷县(共13题，合计26分)1、商业银行对买卖商业银行帐户和缴付帐户、假造收款的创建()，明确对所涉帐户、惩处顾客的控管明确要求[2分]A、报警监督机制B、共管监督机制C、创建惩处监督机制D、共享监督机制
提问恰当【标准答案】C2、加强帐户实名管理，创建合法开户和使用()在收款提出申请表、服务协议或收款提出申请重要信息核对介面显眼告知顾客出租、受托、出售、购买帐户的相关民事责任和惩处措施[2分]A、帐户保障监督机制B、帐户承诺监督机制。
C、帐户保证监督机制D、帐户提醒监督机制提问恰当【标准答案】B3、被列入惩处顾客名单的，()，并不得为其新开户帐户惩处届满后，受惩处的基层单位和个人办理手续新开户帐户销售业务的，应加大审核力度[2分]A、6周内中止其帐户非销售业务办理手续销售业务。
B、3周内中止其帐户非销售业务办理手续销售业务C、4周内中止其帐户非销售业务办理手续销售业务D、5周内中止其帐户非销售业务办理手续销售业务提问恰当【标准答案】D4、未满16十八岁至25十八岁公民领取身份证有效期限为()年？[2分]A、5年B、10年C、20年
D、长期提问恰当【标准答案】B5、顾客能提出申请将其赠与非本人意愿收款的帐户进行科袋，科袋后的帐户资金()并按监管部门明确要求做后续处理[2分]A、转至顾客未科袋的招行帐户中B、以现金的形式给顾客C、转至久悬韦泽诺专户。
D、转至顾客未科袋的他行帐户中提问恰当【标准答案】C6、下列关于“信用风险防范帐户中止”说法恰当的是()[2分]A、全程对顾客保密B、后台统一销售业务办理手续能操作形式中止C、给顾客发送提示重要信息短信D、未明途径操作形式中止提问恰当【标准答案】A
7、进账提款按照汇入方帐户类别分类分为向基层单位帐户提款和向()提款[2分]A、个人帐户提款B、实时提款C、普通提款D、次日提款提问恰当【标准答案】A8、强化顾客身份识别的形式，不包括()[2分]A、有若所采取相关人员来函
B、公用事业帐单验证C、网络重要信息报检D、向顾客的朋友打听提问恰当【标准答案】D9、形迹可疑信用风险帐户的大批量限制权限机构为湖肚和()[2分]A、一支B、一分C、网点D、交通银行提问恰当【标准答案】A10、顾客先前提交的复印件或是复印件文档已过有效期限的，应及时提示重要信息顾客预览复印件或是复印件文档，如果顾客未在科学合理期限。
内预览且没有提出科学合理理由的，应()为顾客办理手续销售业务[2分]A、中止非销售业务办理手续B、停止使用C、KaysersbergD、中止提问严重错误【标准答案】D11、下面对跨县顾客收款销售业务，表述恰当的是()[2分]A、Deoria对业余特点为农民工的顾客，能不询问收款用途。
B、Deoria对于跨县顾客收款需要相应的辅助身份证明，否则不予收款C、Deoria对跨县顾客收款不可无条件开H800商业银行最高额度D、Deoria对联系形式破网时数明确要求超6个月提问严重错误【标准答案】C12、符合低信用风险特点中业余类别为大学生、务工相关人员、种地相关人员，且明确要求开通大额非销售业务办理手续缴付渠道缴付额度的顾客()
[2分]A、可直接开户I类户B、需强化顾客身份识别C、应拒绝收款D、可直接按顾客需求开户帐户和电子商业银行渠道提问严重错误【标准答案】B13、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发[2015]81号)中规定的消费者的八项基本权益不包括
[2分]A、受尊重权B、重要信息安全权C、自主选择权D、监督权提问恰当【标准答案】D二、多选题(共14题，合计42分)1、顾客身份识别包括()？[3分]A、了解你的顾客B、核对身份文档C、登记身份重要信息D、留存身份重要信息
提问恰当【标准答案】ABCD2、有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民商业银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，()；()；()；()[3分]A、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
B、没有违法所得或是违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款C、对负有直接责任的董事、高级管理相关人员和其他直接责任相关人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款D、构成犯罪的，依法追究刑事责任提问恰当
【标准答案】ABCD3、以下哪种情形，原则上应提供个人帐户开户服务()[3分]A、顾客有真实收款意愿B、提供基本重要信息的顾客C、其身份核验真实有效D、不存在有权拒绝收款的情形提问恰当【标准答案】ABCD4、商业银行应落实责任追究监督机制，创建通报约谈监督机制。
对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的商业银行和缴付机构，人民商业银行及其分支机构将会同公安机关()，根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，()[3分]A、约谈相关负责人B、约谈相关基层单位C、列为执法检查随机抽查的重点检查对象
D、列为重点检查对象提问恰当【标准答案】AC5、中信用风险较高特点顾客收款，经强化顾客身份识别仍存疑的，应()[3分]A、优先依次引导顾客开户II、III类户B、暂不开通非销售业务办理手续渠道，或降低I类户非销售业务办理手续额度C、顾客不采纳引导建议，且不符合拒绝收款情形的，各邮银营业机构应先行提供帐户开户服务
D、收款后，按明确要求对顾客进行回访及持续识别，能不登记《个人结算帐户信用风险等级管理台账》E、持续识别过程中发现异常的，及时采取相应控管措施，后续按明确要求补充辅助证明材料的，可恢复帐户部分限制功能提问恰当【标准答案】ABCE
6、下列关于外籍居民存款利息所得税协定说法，恰当的是[3分]A、提供《外籍居民个人储蓄存款利息所得享受避免双重征税协定待遇提出申请表》B、提供居民国税务主管当局签发的居民复印件C、外籍居民个人填报的《提出申请表》或提供的居民复印件自首次提交之日起3周内有效。
D、外籍居民个人填报的《提出申请表》或提供的居民复印件自首次提交之日起5周内有效提问恰当【标准答案】ABC【解析】制度书第一百七十一条7、登记的顾客九项十一种重要信息包括()？[3分]A、姓名B、性别C、国籍（地区）。
D、业余E、联系电话F、民族G、工作基层单位名称提问恰当【标准答案】ABCDE8、辅助复印件材料包括()？[3分]A、户口簿B、机动车驾驶证C、社会保障卡D、完税证明E、水电煤缴费单F、香港、澳门特别行政区身份证
G、军人和武装警察复印件提问恰当【标准答案】ABCDEFG9、以下哪些情形，需要按新收款和分类分级明确要求对顾客进行识别[3分]A、新开个人帐户、开H800商业银行渠道，个人帐户升级B、电子商业银行认证形式调整、调整电子商业银行交易额度
C、挂失补发新卡、长期不动户复用D、帐户激活、虚拟帐户加办实体卡等交易提问恰当【标准答案】ABCD10、下列属于不能办理手续存款证明的情形的是[3分]A、被冻结的部分B、帐户Kaysersberg或额度Kaysersberg的额度部分C、帐户已用于质押
D、帐户处于挂失、科袋、停止使用、未激活、长期不动户状态E、帐户密码被锁定状态F、凭证为吞没、作废、注销、形迹可疑状态提问恰当【标准答案】ABCDEF【解析】制度书第二百三十二条11、以下哪种情形，网点有权拒绝开户个人帐户()
[3分]A、不配合顾客身份识别B、有组织的同时或分批收款C、收款理由不科学合理D、开户销售业务与顾客身份不相符E、有明显的理由怀疑顾客开户帐户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动提问恰当【标准答案】ABCDE12、商业银行应创建责任追究监督机制，创建责任追究监督机制，明确提出对商业银行未有效履职，情节严重的可采取()和()的监管措施
[3分]A、中止1至6个月新开户帐户B、办理手续缴付销售业务C、中止6个月-1年新开户帐户D、办理手续结算销售业务提问恰当【标准答案】AB13、目前帐户Kaysersberg的适用情形为[3分]A、行内销售业务管理B、司法查控系统C、顾客重要信息未核实
D、公安涉诈模型排查提问恰当【标准答案】ABD14、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发[2015]81号)中规定的消费者的八项基本权益包括[3分]A、财产安全权B、知情权C、自主选择权
D、公平交易权E、依法求偿权F、受教育权G、重要信息安全权提问恰当【标准答案】ABCDEFG三、判断题(共16题，合计32分)1、商业银行要严格落实帐户管理主体责任，切实履行顾客身份识别义务，特别关注个人收款的问题和重要性，要避免出现恶性事件，做好压力传导，加强内部追责
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A2、商业银行要加强社会公众宣传教育，做好收款明确要求宣传，做好解释和服务，做好舆情监测，在基层就地化解投诉，对因帐户信用风险防控产生的投诉提供政策支持[2分]A、恰当B、严重错误
提问恰当【标准答案】A3、长期不动户状态下需先中止不动户状态，才能操作形式中止非销售业务办理手续[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A4、商业银行要强化对形迹可疑涉赌涉诈当事人的惩处约束[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A。
5、Deoria“信用风险防范帐户停止使用”的限制状态暂不支持中止[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A6、原则上，个人代理办理手续绿卡不得超过4张[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】B7、消费者宣传教育活动是消保工作的重要组成部分，宣传教育工作包括很多种形式，如在商业银行公众号上发布消保宣传文等。
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A8、按明确要求组织开展“所涉帐户”倒查按照“谁开帐户谁负责”原则，通过多种形式核实所涉帐户收款机构开户帐户环节合规情况，查摆问题，切实压降所涉帐户收款量[2分]A、恰当
B、严重错误提问恰当【标准答案】A9、顾客持二类户到网点升级一类户，无需重新识别顾客，做分类分级管理[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】B10、商业银行业金融机构应当尊重商业银行业消费者的个人金融重要信息安全权，采取有效措施加强对个人金融重要信息的保护，不得篡改、违法使用商业银行业消费者个人金融重要信息，不得在未经商业银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融重要信息。
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A11、各邮银营业机构不得未经综合判断，简单、片面明确要求户籍地为跨县的个人提供辅助复印件文档，不得随意增设收款证明材料，不得以社保、居住证等为硬性条件拒绝为顾客开户个人商业银行帐户
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A12、顾客中文姓名使用的汉字在系统字库中不存在的，可输入该汉字的汉语拼音(小写)代替[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】B13、各邮银营业机构不得因防范信用风险直接采取过于严格的顾客身份核实措施，不能因顾客暂时无法提交各类证明材料，变相拒绝收款。
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A14、“III类帐户双边收付累计5万元且7天内未核实”目前的限制状态为帐户停止使用[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】B15、全面推进个人帐户分类管理，商业银行应当对同一存款人收款数量较多的情况进行摸排清理，明确要求存款人作出说明，核实其收款的科学合理性。
对于无法核实收款科学合理性的，商业银行应当引导存款人撤销或归并帐户，或是采取降低帐户类别等措施，使存款人运用帐户分类监督机制，科学合理存放资金，保护资金安全[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当【标准答案】A16、未满16十八岁(含16十八岁)不满18十八岁(不含18十八岁)不以自己的劳动收入为主要生活来源的顾客，可自己办理手续收款销售业务。
[2分]A、恰当B、严重错误提问恰当
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