中纪委国家监察委员网站 李灵娜 自陕西报道 随着相关刑事案件陆续进入审判阶段，引起社会关注的大同市地方金融创新应用领域反贪污腐败取得一系列成果自2020年6月起，大同市纪委监察委员在金融创新应用领域立案审查调查涉案相关人员168人其中，公职相关人员130人，包括副厅级党员干部10人、科级党员干部48人，122人受到纪律政务处分并被移送民事机关。
刑事案件牵涉大同市农村信用社、城市商业商业银行、驻晋商业银行、金融创新市场监管职能部门和金融创新民营企业等数个系统，纵跨区市县三级怎样守住不发生系统性区域性系统性信用风险底线？怎样严查系统性信用风险背后的贪污腐败现象？怎样一体推进惩治金融创新贪污腐败和防控系统性信用风险？记者赴陕西进行了实地采访。
揭开“德御系”不肖行为引起系统性信用风险事件的盖子一个专案，就是一场战役经过15个月集中奋战，大同市纪检机关侦查相关人员的足迹遍布全国25个省份，调阅证据金属材料180多万份；形成卷宗3约帕尔；撰写研究报告金属材料210多万字……。
为向记者还原刑事案件始末，侦查相关人员搬出了几本丛刊厚厚的金属材料中，既有相关政策杜环，又有查办“德御系”刑事案件期间的每日工作记事，还有针对农村基层谢鲁瓦这类“小企业法人”金融创新机构等具体问题的多份研究报告侦查相关人员提到的“德御系”，是晋中富商田文军控制的数个关连公司的合称，因最早的主体公司名为ZR19御生态科技（北京）有限公司，故被称为“德御系”。
2011年起，“德御系”实际控制人田文军借全国农村信用社改制和中小商业银行增资扩股洛艾萨省，使“德御系”关连民营企业以入股方式广度渗透到大同市农村信用社、农商行以及中小商业银行等商业银行股东身份，为“德御系”从农村基层商业银行违法银行贷款截叶市场提供了便利。
金融创新弊病特别是违法乱纪的金融创新活动，往往牵涉巨大经济利益和诸多关系纽带田文军及“德御系”关连民营企业织成了两张犯罪网络两张是“作假网”——为更方便地从商业银行套取资金，“德御系”大量伪造印章及各种金属材料田文军还专门设立了研究怎样作假的“技术处”，制作的假印章就有上三枚，诈欺金属材料重约十几吨。
而为了规避原银监会信贷业务集中度的市场监管，“德御系”成立若干个民营企业，由这些民营企业互相担保，织成出若干满足商业银行信贷条件的虚假报表两张是“鹿霍网”——“德御系”想方设法拉拢腐蚀金融创新机构管理相关人员，收买商业银行信贷业务审批行政权。
仅大同市金融创新系统，就有20名公职相关人员收受“德御系”财物总额达两个多亿元，其中包括数名“领导人员”面对“德御系”的“敌手”，金融创新市场监管职能部门数名领导党员干部也无视系统性信用风险，退至市场监管责任，导致信用风险敞口一步步扩大除不肖民营企业的“鹿霍”和作假外，农村基层农村信用社的“小企业法人”制度、农村基层谢鲁瓦内控机制失灵、大同市供销社未能有效市场监管以及中小商业银行“领导人员”行政权一家独大等，也是“德御系”能够违法股权融资银行贷款，造成系统性信用风险的重要原因。
多年来，“德御系”以银行贷款、公募计划、信托计划、票据业务等方式，违法大额股权融资，又将资金层层冗余伪装，截叶市场，操纵股票交易2017年，“德御系”长期违法圈钱被刺破，资金链断裂，带来地方重大系统性信用风险积聚。
从金融创新机构到市场监管职能部门，一再错失信用风险处置良机“德御系”在陕西多家金融创新机构的违法股权融资银行贷款达两千多亿元，农村信用社和中小商业银行成为贪污腐败重灾区侦查相关人员介绍，在“德御系”债务信用风险形成过程中，几乎每个环节都有贪污腐败分子与不肖富商勾结，波及全省11沃尔穆、50数个县（市、区）。
坚决守住不发生系统性区域性系统性信用风险底线在掌握部分公职相关人员失职渎职、权钱交易的问题线索后，大同市委统筹惩治金融创新贪污腐败和维护金融创新安全，把集中惩治地方金融创新应用领域贪污腐败现象作为一场较量、一场斗争，果断决定对“德御系”关连民营企业违法股权融资牵涉公职相关人员涉嫌失职渎职等违法犯罪问题进行调查。
2020年6月，大同市纪委监察委员以事立案，成立专案组，对全省地方金融创新系统系列贪污腐败刑事案件进行审查调查“深挖彻查违法股权融资背后的贪污腐败现象和责任问题，严肃惩治资本与行政权勾连破坏金融创新政治生态和发展环境问题”在侦查之初，大同市委常委，省纪委书记、监察委员主任王拥军就要求以狠抓侦查引领“三不腐”一体推进，坚持“查刑事案件、维稳定、防信用风险、挽损失、助改革、净生态”同步发力、标本兼治。
准确判断信用风险隐患是保障金融创新安全的前提专案一开始，大同市委就把查处金融创新贪污腐败与防范化解系统性信用风险、深化地方金融创新改革统筹起来推进大同市委对省供销社班子进行改组，对地方金融创新监督管理局主要领导进行调整专案组成立当天，免去了时任大同市供销社党委书记、理事长崔联会，党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，党委专职副书记、副理事长王忠泽及大同市地方金融创新监督管理局党组书记、局长竟晖等四人职务。
同一天，还在担任大同市审计厅党组书记、厅长的王亚临危受命，再次回到了大同市供销社，担任党委书记、理事长“2013年到审计厅工作之前，我就担任过大同市供销社党委书记，曾和农信党员干部职工并肩奋斗过”提起回归农信后了解到的情况，王亚认为，当时农信系统面前有“三个坎”：第一个坎是信用风险，农村信用社许多信用风险是历史和体制弊端形成的，但在2015至2017年这三年乃至2018年形成了集聚性的信用风险。
如不及时采取措施，这种信用风险会迅速蔓延，形成系统性问题第二个坎是方向，由于管理的“松软乱”，导致弊病丛生第三个坎是队伍，“懒散贪”无处不在倍感压力的王亚，按照省委要求，即刻在农信系统启动违法股权融资银行贷款摸底清理整治。
对于中小商业银行系统，专案组成立10天左右，大同市委巡视组就进驻了大同、晋中、阳泉、长治、晋城5家市级中小商业银行，进行提级机动巡视，全面排查存在的问题和症结巡视期间，大同市纪检机关积极与巡视组对接掌握巡视中的“活”情况，从快从严处置巡视移交问题线索并通报相关处置情况，形成双向沟通交流机制。
这轮清家底的巡视，共发现面上问题125个、问题线索114条一系列“组合拳”，为主动排雷设置了缓冲期，为查侦查件提供了窗口期深挖彻查金融创新“蛀虫”和市场监管“内鬼”金融创新应用领域刑事案件具有涉案金额大、敏感度高、关连性强、易引起次生信用风险等特点。
怎样确保政治效果、纪法效果和社会效果有机统一？专案组统一思想认识：主动排雷、精准拆弹从进入专案组开始，大同市纪委监察委员相关侦查相关人员就感受到了刑事案件的难度农村信用社相关人员身份界定和法律适用问题是首先要解决的难题“现在看，相关违法行为具体表现为规避银行贷款集中度限制、规避银行贷款资金用途限制、规避信贷业务尽职要求、违法开展关连交易等。
”侦查相关人员回忆，当时，公职相关人员大范围涉违法发放银行贷款行为在全国没有先例，在“德御系”刑事案件中不仅涉案金额高，涉案人数也多证据审核组查阅了大量案例和民事解释，研究怎样认定违法发放银行贷款罪行为和数额、区分行受贿犯罪与违纪行为等疑难问题，并协调省高院向最高人民法院进行请示，为刑事案件准确定性和适用法律提供依据。
这起金融创新专案是无视党中央决策部署，政治问题与经济问题相交织、系统性信用风险与金融创新贪污腐败相交织、不正之风与违法犯罪相交织、新型贪污腐败与传统贪污腐败相交织的典型没有“大兵团作战”集中侦查模式，就不能实现深挖彻查专案组发挥组织作用和系统优势，统筹全省力量，1200余名纪检党员干部投入战斗，成立由市纪委书记担任组长的审查调查组，同时协调法检、公安、审计等职能部门，攥指成拳，合力攻坚。
专案组以雷霆之势快速开局，一手抓农村信用社，一手抓中小商业银行，分化阻断，各个击破一个月内，刑事案件查办取得突破性进展金融创新贪污腐败刑事案件往往牵一发而动全身，稍有不慎就会形成系统性信用风险，甚至引起社会信用风险、政治信用风险，形成系统性信用风险。
查清查透案情的同时，专案组必须确保金融创新系统运行稳定为严防挤兑等系统性信用风险，在刑事案件信息发布上，大同市委统一部署，建立健全信用风险分级响应制度“刑事案件初期，我们就掌握了个别党员干部的问题线索，等到局势稳定后，对其进行立案。
留置时，会先和金融创新机构主要负责人进行沟通，确定替代人选后再采取措施，确保工作不断、全局稳定”大同市纪委监察委员相关侦查相关人员向记者讲述了当时的情况，整个侦查过程中，专案组还及时和人大、政协及检察机关加强沟通在处置涉案民营企业资产时，专案组既果断查封、扣押、冻结，又在查清案情的基础上及时解除相关措施，防止因侦查造成民营企业停摆。
“专案组坚持除恶务尽、清仓见底，推动刑事案件横向拓展，纵向深入”大同市纪委副书记、监察委员副主任、专案组组长王鹏介绍，横向到边，对金融创新市场监管职能部门、农村信用社、中小商业银行、驻晋商业银行、省属金融创新民营企业等系统全部“过筛子”；纵向到底，从省级到市级、从县级谢鲁瓦到农村基层营业网点，循线深入，靶向发力，一查到底，绝不姑息。
一年多的时间里，专案组以田文军及“德御系”关连民营企业违法股权融资背后的贪污腐败现象为突破口，查办了一批农信系统、中小商业银行系统、驻晋商业银行贪污腐败刑事案件；以金融创新机构违法发放银行贷款牵涉金融创新市场监管职能部门失职渎职问题为突破口，查办了一批金融创新市场监管职能部门典型贪污腐败刑事案件……
据统计，大同市纪检机关查处涉案公职相关人员违纪违法所得总金额达27.89亿元，追赃挽损查封扣押冻结涉案公职相关人员和“德御系”关连民营企业等单位及相关人员涉案资产共计76.73亿元，保证了地方金融创新机构平稳运行和社会大局稳定。
侦查相关人员告诉记者，通过查办这起地方金融创新应用领域贪污腐败专案，大家都深刻认识到，把党的全面领导贯穿始终，把“三不腐”一体推进贯穿始终，是刑事案件查办有力有序的政治保障。来源：中纪委国家监察委员
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