中国投资顾问报记者 张淑贤 今年的全国政协会议，上交所总经理蔡旭光首次以全国政协常务委员的身份亮相，消费市场各方对于他的决议案十分高度关注3月6日，中国投资顾问报记者获悉，本次政协会议蔡旭光常务委员共带来了3份决议案，牵涉谨防挂牌上市财务管理作假、促进国企借助民营企业消费市场发挥优势做优做大、促进指数基金纳入个人养老金配置范围，内容紧贴民营企业消费市场关键环节，聚焦促进民营企业消费市场高效率产业发展。
创建重要信息互联互通监督机制 谨防挂牌上市财务管理作假 全面性推行优先股发售注册登记制，将选择权交还消费市场，亟需进一步净化民营企业消费市场生态 “当前，在全面性推行优先股发售注册登记制的背景下，重要信息公布是注册登记制的核心，对挂牌上市财务管理重要信息准确性的市场监管提出了更高要求。
”蔡旭光则表示，“有效率辨识并严厉压制财务管理作假，既是促进我国民营企业消费市场高效率产业发展和新时代中国投资顾问消费市场反作弊、促产业发展的必然要求，也是大力推进全面性推行优先股发售注册登记制、提高信托公司质量的必要条件” 然而，一直以来，财务管理作假是影响民营企业消费市场健康产业发展的顽症，其动机和手法各异，保密性强，并且呈现出日益复杂的态势。
2022年，证监会稽查职能部门全年办理重要信息公布违法案件203件，其中，牵涉财务管理作假94件，占比46% 在全面性注册登记制中，如何有效率压制挂牌上市财务管理作假？蔡旭光则表示，对信托公司的历史、业务和金融行业等大统计数据与财务管理经营方式重要信息进行交叠对照，是辨认出财务管理作弊蛛丝马迹的有效率方式，“比如，货币资金余额与否与银行存款统计数据相吻合，资金流入与否与货物、票据流入相符合，净利水平与否与地税统计数据相对应，经营方式统计数据与否与水炼焦煤实际耗量相匹配，出口业务收入与否与出入境报检统计数据相符合等。
” 目前市场监管机构可获取的外部统计数据极为有限，各种类型统计数据的孤岛效应比较明显、碎片化情况极为突出，限制了辨认出财务管理作弊蛛丝马迹的效能 蔡旭光则表示，信托公司生产经营方式牵涉银行、地税、出入境等多方面，其水炼焦煤用量等重要信息亦是判断生产经营方式准确性的重要依据。
加快大力推进上述各职能部门间的重要信息共享资源，资源整合与信托公司有关的大统计数据重要信息，将有效率提高投资顾问市场监管机构精准压制挂牌上市财务管理作假等违规行为的潜能 为此，蔡旭光建议：一是创建压制民营企业消费市场财务管理作弊的大统计数据网络平台借助大统计数据、互联网和人工智能等科技手段，实现财政、地税、出入境、金融、消费市场市场监管、金融行业市场监管、地方政府、司法机关等单位的重要信息共享资源，打通银行、出入境、电力、社保、税收等金融行业市场监管统计数据，专项用于压制民营企业消费市场财务管理作弊等违规行为。
投资顾问市场监管机构在辨认出疑问后，向大统计数据网络平台提交可疑主体名单，将财务管理重要信息与大统计数据网络平台的各种类型重要信息进行交叠对照，核查验证与否存在财务管理作弊等违规行为，系统性提升财务管理作假的辨识潜能 二是创建压制民营企业消费市场财务管理作弊跨职能部门不定期沟通会商监督机制。
投资顾问市场监管机构与国家产业发展改革委、银保监会、地税总局、出入境总署等职能部门不定期召开会议，通报压制民营企业消费市场财务管理作弊有关工作情况，研究重要信息共享资源工作中的难点和问题，形成解决方案并协调大力推进 促进专业化产业化资源整合 助推国企估值水平科学合理重回
国企信托公司估值水平偏低，如何助推国企估值水平科学合理重回，成为近两年来消费市场高度关注的焦点话题 目前，国企控股信托公司总资产占A股全消费市场近七成，营业收入占比超五成，净利占比近七成，是A股消费市场重要的同轴石和同轴，也体现了其作为国民经济重要支柱的地位。
“但我们高度关注到，有关信托公司的消费市场表现不理想，国企估值水平水平整体偏低与5年前相比，国有信托公司利润增长70%，但市值仅增长10%；市净率为0.86倍，下降30%，明显低于全消费市场1.6倍的平均水平”蔡旭光则表示。
在蔡旭光看来，这些问题不仅制约了国企借助民营企业消费市场的潜能和空间，也不利于民营企业消费市场的自身建设和高效率产业发展，有必要在有关部委的共同促进下，积极采取各项措施，引导消费市场各方凝聚共识、形成合力、攻坚克难 为更好发挥国企在稳定宏观经济大局等方面的重要作用，蔡旭光建议国务院国资委、财政部等国企主管部委协同中国证监会，共同促进国企用好民营企业消费市场的融资优势和资产配置功能，不断发挥优势做优做大。
具体可从以下四方面重点大力推进：一是进一步加强国企在科技创新领域的龙头牵引作用，更好地借助民营企业消费市场以及科创板功能，助推国家创新驱动产业发展战略 二是鼓励国企充分运用民营企业消费市场工具，特别是公募REITs、科创债等民营企业消费市场新产品，盘活存量，提升国企核心竞争力。
三是促进国企估值水平水平科学合理重回，促进国企信托公司质量提高、价值挖掘和提升 四是借助民营企业消费市场工具，促进国企专业化、产业化战略性重组资源整合，充分发挥产业链龙头地位的国企信托公司作用，优化产业布局，改善产业生态。
近年来，上交所一直把支持国企改革创新放在突出位置，多措并举支持国企稳步产业发展去年12月，上交所发布《中国企业综合服务三年行动计划》，为国企资源整合提供更多工具和通道，积极引导国企信托公司用好股权激励、员工持股等各种类型民营企业工具，促进打造一批旗舰型国企信托公司。
目前，沪市已成为民营企业消费市场支持国企改革产业发展的主战场其中，在支持国企股权融资方面，2020年以来，34家国企在沪市首发挂牌上市，融资额2528亿元，其中科创板24家，融资额524亿元 促进指数基金纳入 个人养老金配置范围
引导个人养老金配置指数基金，对于促进个人养老金制度长远产业发展、提高长期总体收益水平、培育消费市场“耐心”民营企业具有重要意义 蔡旭光则表示，当前，我国个人养老金产业发展主要面临两大困境一是我国个人养老金整体规模较小，缴存意愿有待提升。
截至2022年底，个人养老金参加人数1954万人，缴费人数613万人，总缴费金额142亿元 二是我国个人养老金的权益配置比例较低，投资收益有待提高目前，个人养老金产品多偏重于风险保障，投资属性不强，造成大部分产品的投资收益不高，吸引力不足，阻碍了个人养老金缴存意愿的提升。
“综合考虑我国养老保险制度与投资顾问消费市场特点，为更好促进个人养老金产业发展，建议有关职能部门将指数基金纳入个人养老金可投资产品类别，扩大个人养老金可投资范围”蔡旭光建议 指数基金是个人养老金配置权益资产的合适工具之一。
一方面，指数基金具备风险分散、投资成本低廉、持仓公开透明等多方面优势；另一方面，指数基金产品种类不断丰富、消费市场流动性持续提升、投资环境逐渐改善，为个人养老金入市创造了良好条件
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